Notre savoir-faire

Mettre à votre service notre expertise

des marchés financiers

VOUS AIDER À FAIRE LES BONS CHOIX !

Pour optimiser le rendement de votre épargne tout en limitant les risques, ce qui compte, c’est d’avoir un
contrat diversifié combinant les quatre classes d’actifs, selon vos projets et votre profil épargnant :

Actions

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Immobilier

fond-3

Obligations

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Monétaire

Nos experts financiers ont constitué pour vous une gamme de supports
diversifiés accessibles avec la gestion pilotée !

Rappel : L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

La gestion pilotée : la solution pour épargner les yeux fermés avec APICIL CONNECT Vie*

Pas le temps de lire la presse financière ou de décrypter la bourse pour choisir sur quels supports investir ?

La gestion pilotée vous permet de déléguer le placement de votre épargne à nos experts financiers. Vous n’avez rien à faire : nous prenons pour vous les décisions adaptées

expertise-1

Nous pilotons à votre image

Nous plaçons votre épargne en respectant votre profil épargnant, vos objectifs et votre horizon de placement.

expertise-2

Nous cherchons pour vous la meilleure performance

Nos experts font pour vous les investissements et les arbitrages nécessaires, avec une gestion raisonnable et raisonnée.

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Vous gardez un œil sur votre épargne

Depuis votre espace client, vous avez un accès simple et clair à l’historique des opérations et la possibilité d’agir sur votre contrat.

…ou sinon en gestion libre

  • Vous sélectionnez alors vous-même les supports sur lesquels placer votre argent
  • Vous suivez l’évolution des marchés et les performances pour changer vous-même la répartition si vous l’estimez nécessaire
  • Vous vous aidez de nos conseils et astuces pour tout comprendre et faire les bons choix

Des contrats qui vous ressemblent

Quel que soit votre profil d’épargnant, nous mettons toute notre expertise pour faire fructifier votre épargne.
Découvrez comment ces épargnants peuvent placer leur épargne en fonction de leurs projets avec la gestion pilotée.

Bernard

un profil PRUDENT


Horizon de placement

3 ans
5 ans

Bernard a 57 ans. Il vient d’hériter une petite somme qu’il souhaite placer mais sans prendre de risque. Il souhaite prendre sa retraite à 60 ans pour s’occuper de ses petits-enfants.


La recommandation de répartition

Sur le contrat de Bernard les gains potentiels et les risques sont limités.

50%
Fonds EURO
50%
Obligations

Notre objectif espéré de rendement

1%/an
net de frais

Bernard a 57 ans. Il souhaite économiser 100€ par mois pendant 8 ans en prévision de travaux dans sa maison. Il n’est pas prêt à prendre de risques avec la petite somme qu’il arrive à placer tous les mois.


La recommandation de répartition

Sur le contrat de Bernard les gains potentiels et les risques sont limités. Notre recommandation intègre de l’immobilier financier pour dynamiser le rendement espéré.

40%
Fonds EURO
20%
Immobilier financier
40%
Obligations

Notre objectif espéré de rendement

2%/an
net de frais

Gaëlle

un profil EQUILIBRE


Horizon de placement

5 ans
10 ans

Gaëlle a 40 ans et vient d’acheter une résidence secondaire. Elle souhaite économiser pour la rénover à court terme. Elle a déjà une assurance vie en prévision de sa retraite.


La recommandation de répartition

Le portefeuille de l’assurance vie de Gaëlle est plus exposé au risque de perte en capital que celui de Bernard mais sa composition permet d’espérer un rendement supérieur.

30%
Fonds EURO
25%
Immobilier financier
25%
Obligations
20%
Actions

Notre objectif espéré de rendement

3%/an
net de frais

Gaëlle est commerciale. Elle reçoit tous les ans une prime de 3000€ qu’elle souhaite investir pendant 12 ans pour anticiper les études de ses enfants. Elle a déjà une assurance vie mais s’intéresse peu à la bourse.


La recommandation de répartition

Le portefeuille de l’assurance vie de Gaëlle est plus exposé au risque de perte en capital que celui de Bernard mais sa composition permet d’espérer un rendement supérieur.

10%
Fonds EURO
20%
Immobilier financier
40%
Obligations
30%
Actions

Notre objectif espéré de rendement

4%/an
net de frais

Jean

un profil DYNAMIQUE


Horizon de placement

5 ans
10 ans

Jean a 40 ans et il a déjà plusieurs produits d’épargne. Son fils a 13 ans et il souhaite ouvrir une assurance vie pour financer ses études.


La recommandation de répartition

Le contrat de Jean est diversifié de manière homogène entre les 4 classes d’actifs compte tenu de son horizon de placement.

20%
Fonds EURO
20%
Immobilier financier
30%
Obligations
30%
Actions

Notre objectif espéré de rendement

5%/an
net de frais

Jean a 50 ans et il a déjà plusieurs assurances vie. Aujourd’hui, il veut en ouvrir une pour préparer sa retraite et mettre 800€ de coté par mois pendant 12 ans. Il est propriétaire de sa maison et ses enfants ont fini leurs études alors il se dit qu’il n’a pas grand-chose à perdre à essayer d’augmenter ses futurs revenus.


La recommandation de répartition

Le portefeuille de l’assurance vie de Jean est composé en grande partie de fonds en action qui sont plus exposés aux risques de perte mais permettent d’espérer un rendement supérieur.

5%
Fonds EURO
20%
Immobilier financier
20%
Obligations
55%
Actions

Notre objectif espéré de rendement

6%/an
net de frais

Rappel : L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur. La valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.

humaaans

Toujours + clair

Qu’est-ce que qu’une action ? Quelle différence entre fonds obligataires et monétaires ?

Si vous êtes curieux d’en savoir plus sur l’assurance vie ou si vous voulez tout simplement vous sentir plus à l’aise, rendez-vous sur notre blog.